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盘点2019:P2P网贷各月大事件一览81159.com

发布日期:2020-01-23 04:54   来源:未知   

  本文历数今年P2P网贷行业逐月发生的大事件,记载这个全年皆凛冬的2019年。

  1月,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(俗称《175号文》),明确进行名单制管理,对网贷机构作出分类处置指引,主要分为已出险已立案、已出险未立案、僵尸类机构、高风险机构、正常运营机构等。以清退为主旋律的《175号文》,一经发布就引发了市场的一片哀嚎。

  互金整治办于2019年1月向各省互金整治小组办公室下发了《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》(下称《1号文》)。

  《1号文》明确提出,完成行政核查的P2P平台,需逐步完成实时数据接入,统计监测数据应报送至国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统,信息披露数据应披露在全国互联网金融登记披露服务平台。

  与《175号文》的清退基调不同,《1号文》的核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构,整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。

  2月20日,全国公安机关打击非法集资犯罪和猎狐2019专项行动视频会议在京召开。会议通报显示,2018年全国公安机关对380余个网贷平台立案侦查,查封、81159.com扣押、冻结涉案资产价值约百亿元;依法查处非法集资、传销犯罪案件1.6万余起,涉案金额3600余亿元,彻底摧毁了220余个重大跨区域犯罪网络;全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃猎狐行动,先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯1020名。公安部副部长孟庆丰强调,面对当前非法集资犯罪新形势新特点,要重点打击互联网金融领域的非法集资案件。把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件,互联网金融领域的非法集资案件,打着私募基金幌子的非法集资案件,涉及各类交易场所的非法经营、非法发行证券、合同诈骗、非法集资案件等。

  央视3·15晚会曝光714高炮高息现金贷乱象以及背后暴力催收产业后,多地监管部门开展排查活动。3月16日,北京互金协会发布公告称,已经紧急成立专项处置小组,协调律师、专家等行业人士,立刻进行一轮全市范围内的摸排检查行动。3月19日,北京互金协会表示,排查范围包括全市非持牌放贷机构及参与上一轮自律检查的网贷机构。随后,广州、厦门也发布类似通知,要求立即下架所有现金贷或变相现金贷产品。

  3月20日,中国互联网金融协会发布相关通知,要求各会员机构应针对高息现金贷、收取砍头息、暴力催收等违规业务开展全面自查工作,并于3月底前向互金协会提交自查报告,对自查发现的问题应立即整改。对于仍开展高息现金贷、收取砍头息、暴力催收等违规业务的会员机构,协会将严肃处理,情节严重的取消其会员资格。

  3月底,网贷行业爆炸性消息此起彼伏,运营10年的行业老大哥红岭创投宣布清盘,紧接着团贷网被立案,口袋理财被查。

  4月3日,据财新网消息,监管有意争取在2019年下半年在部分发达地区开展P2P网贷试点备案工作,完成少量机构的备案登记。在总结试点经验的基础上,预计2020年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记。根据该文件,P2P平台的经营更强调属地化管理,同时平台要有充足的资金实力,才能继续经营下去。备案登记的流程也非常繁琐,需要经过地方互金整治办、中央及地方金融监管部门等多层级审核,方能完成。

  由于4月流出的试点备案工作方案对平台的准入门槛提出要求,多家平台开启了注册资本与实缴资本的增资模式。5月以来,泰然金融、投哪网、首E家、民生易贷91旺财和信贷、拓道金服、网信普惠爱投金融等平台陆续增资。其中,91旺财注册资本增至6000万,首E家增至1亿元,其余平台均增至5亿及以上。

  网传的试点备案方案,在6月未有明确进展,备案继续延期。但上半年,平台上市、融资、并购的消息不断,平台的增资行动也在继续。上半年的问题平台中,清退和网站关闭两类平台占比最高,立案已不再是主旋律。据零壹智库不完全统计,已至少有79家平台良性退出,61家平台成功转型,其中2019年上半年良性退出平台共50家。

  7月初,互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了网络借贷风险专项整治工作座谈会,将试点备案变为监管试点,会议之上只字未提备案二字。座谈会议提出,按照成熟一家、纳入一家的原则将基本合格的网贷机构纳入试点。香港天线宝宝87833久久手机在线

  7月有翼龙贷爱钱进等平台增资;宜人贷品牌升级为宜人金科,收购道口贷,进行战略整合;玖富赴美IPO;泰然金融借壳上市公司iFresh爱新鲜被提示退市风险;网信普惠、工场微金出现逾期。

  8月15日,玖富集团于美东时间8月15日正式登陆纳斯达克,交易代码为JFU;发行价为每股ADS9.5美元,开盘上涨14.5%至10.88美元,IPO募集资金则为8,455万美元。玖富是今年继你我贷之后第二家成功上市的平台,从递交IPO到成功上市用时不足1月,速度较快。8月12日,证大集团旗下P2P平台捞财宝在其官网发布公告,称平台存管合作方华瑞银行单方面决定在8月13日起终止存管合作,基于合规要求,平台决定停止新增业务。对此华瑞银行予以否认,双方各执一词。后捞财宝宣布退出网贷行业。9月1日,浦东分局通报称证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,承认在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。上海市公安局浦东分局已对其立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组联合下发《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》全文,通知涉及支持在营P2P网贷机构接入征信系统、持续开展对已退出经营的P2P网贷机构相关恶意逃废债行为的打击和加大对网贷领域失信人的惩戒力度等内容。9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组联合下发《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》全文,通知涉及支持在营P2P网贷机构接入征信系统、持续开展对已退出经营的P2P网贷机构相关恶意逃废债行为的打击和加大对网贷领域失信人的惩戒力度等内容。

  9月12日,焦作市公安局发布案情通报称,焦作警方在公安部、河南省公安厅组织指挥下,经过近两个月侦查,在北京、河北、广东广西、四川等地公安机关的协同配合下,侦破一起集放贷催收一体的特大套路贷犯罪团伙案,主要犯罪嫌疑人贾某等被依法逮捕。

  通报显示,2017年9月以来,该犯罪团伙主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事套路贷犯罪活动,通过自主研发的玉米花、蛋花花等多个APP网络放贷平台,以无抵押、放款快、低利息等虚假广告宣传为诱饵,诱骗借款人签订借款合同,随意强行扣除高额砍头息手续费、管理费等各类费用。当借款人逾期不能还款时,采取对被害人及亲友电话、短信骚扰轰炸,群发P图照、灵堂照等软暴力手段非法催收。多数受害人陷入套路贷陷阱,且个人学习、生活、工作、家庭均受到重大影响。

  在10月,首度出现一省明确表示辖区内无一家机构通过合规验收全部予以取缔的情况,最先出现的省份是湖南,随后山东跟进。去年3月在美股上市的袖珍平台爱鸿森宣布退出P2P网贷行业,转型汽车金融;710亿成交量、创立十年的平台麦子金服暂停发标,将通过集中处置债权、批量仲裁诉讼的方式解决催收问题;港股上市公司51信用卡(旗下有P2P网贷平台51人品)被警方包围并带走大批员工,警方通告为该公司委托外包催收公司冒充国家机关,采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为,涉嫌寻衅滋事等犯罪。

  此外,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》明确了非法放贷认定标准,其中对于实际年利率超过36%的非法放贷行为订立了细致的量刑规定。

  11月15日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网络借贷风险专项整治领导小组办公室联合印发了《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》。文件要求,引导部分符合条件的网贷机构转型为小贷公司,主动处置和化解网贷机构存量业务风险。

  11月19日,拍拍贷(NYSE:PPDF)正式宣布更名为信也科技,作为曾经中国第一家P2P平台,通过业务模式的转型和升级完成了自己的历史转身。

  关于大家密切关注的P2P存量资金清理工作,拍拍贷方面对零壹财经表示,预计在明年(2020年)上半年可以将存量资金完全清理掉。

  12月9日,大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布通知,根据国家互联网金融风险专项整治工作要求,2019年12月12日起,大连市在营P2P网贷机构一律停止发布新标并关闭平台投资通道,保留平台兑付及还款通道功能。各网贷机构均为第一责任人,应畅通线上线下与出借人沟通渠道,切实履行兑付承诺。12月9日,大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布通知,根据国家互联网金融风险专项整治工作要求,2019年12月12日起,大连市在营P2P网贷机构一律停止发布新标并关闭平台投资通道,保留平台兑付及还款通道功能。各网贷机构均为第一责任人,应畅通线上线下与出借人沟通渠道,切实履行兑付承诺。

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